Vilken rätt har banker att ställa frågor om min ekonomiska aktivitet?

2021-05-30 i EKONOMI
FRÅGA
Har en bank i sin frågeställning rätt att få svar på vad jag har i andra banker, eller om jag har värdepapper i andra banker tex
SVAR

Hej och tack för att du vänder dig till Lawline med din fråga!

Vilken rätt har banker att ställa frågor om min ekonomiska aktivitet?

Banken har enligt penningtvättslagen krav på att få fram information om hur bankens produkter kan utnyttjas, för att utesluta att pengar på banken och konton där inte ska användas till finansiering av terorrorism och penningtvätt (2 kap 1 § 1 stycket penningtvättslagen). Banken har därmed en ganska så långtgående rätt att fråga om din ekonomiska situation så att de kan få tillräckligt med information för att klargöra vad dina pengar används till. Samtliga banker omfattas av penningtvättslagen.

Sammafattningsvis

Banker har en omfattande rätt att fråga om var dina pengar kommer ifrån och hur du avser att använda dem. Det finns därför stora möjligheter för dem att även fråga om aktivitet på sparkonton, värdepapper och aktivitet i andra banker.

Jag rekommenderar dig att ta kontakt med vår juristbyrå här eller ringa oss för att få mer information i ärendet. Det kan finnas många faktorer som spelar roll i en sådan situation, och jag kan endast utgå ifrån det som du har angivit i frågan.

Kontaktuppgifter till vår telefonkontakt:

Telefon: 08-533 300 04

Öppettider: Mån-fre kl. 10.00−16.00

Hoppas att du fick svar på din fråga!

Amila Zahirovic
Du är välkomna att boka en erfaren jurist för fortsatt juridisk rådgivning genom att skicka en kostnadsfri bokningsförfrågan till Lawlines Juristbyrå här.
Våra jurister på Lawline Juristbyrå erbjuder rådgivning inom en rad olika områden och hjälper dig i ditt specifika ärende utifrån ditt behov.
Fick du svar på din fråga?
Senaste besvarade frågorna inom Övrigt (449)
2021-08-02 Kan jag få försäkringsersättning om jag har diabetes?
2021-07-31 Medlåntagare som avlidit
2021-07-29 Vad händer med de skulder man har på en svensk bank om man flyttar utomlands?
2021-07-28 Kan bank neka transaktioner från utlandet?

Alla besvarade frågor (94603)